목표 설정

이 단계의 목표는 숫자의 정밀함보다, 큰 틀에서 어떤 자산이 어떤 목적과 기간을 위해 배치되어 있는지 파악하는 것입니다. 또한 손실을 어느 정도까지 감내할 수 있는지에 대한 초기 감각을 함께 정리합니다.

주요 활동 내용

우리는 클라이언트가 제공한 정보를 바탕으로, 자산을 목적과 기간, 위험 수준에 따라 구분해 보는 작업을 함께 진행합니다. 이 과정에서 빠르게 결론을 내리기보다, 질문을 통해 숨겨진 제약이나 우선순위를 찾아내는 데 집중합니다.

진행 방식

사전 설문과 기초 자료를 바탕으로, 온라인 또는 대면 미팅에서 현재 자산 구조와 제약 조건, 목표를 차분히 확인합니다. 복잡한 용어를 피하고, 화이트보드나 간단한 표를 활용해 큰 그림을 함께 그려 나갑니다.

활용 도구

기대 효과

현재 자산 구조와 제약, 목표를 간단히 정리한 요약 문서와, 이후 단계에서 활용할 기본 도표를 제공합니다. 이를 통해 다음 단계에서 논의의 출발점을 명확히 공유할 수 있습니다.

목표 설정

이 단계의 목표는 각 자산이 전체 구조에서 어떤 역할을 하는지 명확히 하고, 특정 자산에 과도하게 의존하고 있는지, 위험이 한쪽에 몰려 있지는 않은지 점검하는 것입니다.

주요 활동 내용

우리는 각 자산군이 어떤 상황에서 도움이 되고, 어떤 상황에서 부담이 될 수 있는지 함께 살펴봅니다. 이를 통해 특정 자산에 대한 기대가 과도하지 않은지, 구조적으로 취약한 부분은 없는지 질문을 던집니다.

진행 방식

현황 진단 결과를 바탕으로, 자산군별 비중과 역할을 도표로 정리합니다. 동시에 금리, 물가, 환율 등 거시 변수와의 관계를 간단한 방향성 수준에서 설명하며, 클라이언트가 이해하는지 계속 확인합니다.

활용 도구

기대 효과

자산군별 역할과 위험 요인, 기간 구조를 정리한 기본 틀과, 각 자산군이 거시 환경에 어떻게 반응하는지에 대한 개략적인 설명 자료를 제공합니다.

목표 설정

주요 활동 내용

진행 방식

거시 환경과 시장 변동을 몇 가지 대표 시나리오로 나누고, 각 경우에 자산군별 영향을 논의합니다. 최악의 경우를 포함해 손실 범위와 감내 가능 수준을 점검하며, 사전에 정한 위험 한도를 넘을 경우 어떤 선택을 고려할지 함께 정리합니다.

활용 도구

시나리오별 요약 표, 스트레스 테스트 개요, 간단한 민감도 분석 자료 등을 사용합니다. 복잡한 수치보다 방향성과 범위에 집중합니다.

기대 효과

대표 시나리오별로 예상되는 구조 변화 방향과, 각 시나리오에서 고려할 수 있는 조정 옵션을 정리한 문서를 제공합니다. 이 문서는 향후 의사결정 시 참조 기준으로 활용됩니다.

목표 설정

주요 활동 내용

우리는 클라이언트가 실제로 어떤 상황에서 어떤 순서로 결정을 내리는지 사례를 통해 살펴보고, 그 흐름 속에 확인해야 할 질문과 기준을 끼워 넣습니다. 이를 통해 개인과 조직의 고유한 의사결정 습관을 존중하면서도, 최소한의 일관성을 확보하도록 돕습니다.

진행 방식

앞선 단계에서 정리한 구조와 시나리오를 바탕으로, 의사결정 전 확인해야 할 질문과 지표, 회의를 열어야 하는 조건 등을 함께 정합니다. 그런 다음 이를 간단한 문서와 양식으로 정리해, 클라이언트가 직접 활용할 수 있도록 설명합니다.

활용 도구

체크리스트, 의사결정 기록 양식, 정기 회의 안건 템플릿 등 실무에서 바로 사용할 수 있는 간단한 도구를 제공합니다.

기대 효과

의사결정 절차를 단계별로 정리한 체크리스트와, 주요 결정을 기록할 수 있는 템플릿, 정기 점검 시 활용할 회의 안건 예시를 제공합니다.